【緒言】匯票詐騙如何挽回？匯票轉(zhuǎn)賬騙局？老司機告訴你，答案往下看“匯票詐騙如何挽回”的內(nèi)容如下：
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承兌被騙走,那人貼現(xiàn)了怎么辦？
承兌匯票只能是收票人去兌現(xiàn)，別人是不可以的，就算丟了也不要緊的。除非你背書給別人，別人才可以自己去貼現(xiàn)。但如果真是出了什么差錯的確是自己的匯票被別人貼現(xiàn)拿走錢了，那你可以報警了。這可能涉及到刑事責任詐騙了。
承兌，是指執(zhí)票人在匯票到期之前，要求付款人在該匯票上作到期付款的記載。匯票特有的制度。付款人一般在匯票正面簽名。發(fā)票人與付款人間是委托關(guān)系，發(fā)票人開了票不等于付款人就必須付款。執(zhí)票人為使匯票到期能得以支付，就必須將匯票向付款人提示承兌。只有當付款人簽字承兌后，他才對匯票的付款負法律責任。
在付款人承兌前，匯票的主債務(wù)人員是發(fā)票人，承兌后，付款人則成為主債務(wù)人，發(fā)票人和其他背書人則是從債務(wù)人，承兌時必須是執(zhí)票人實際出示票據(jù)，稱為提示。見票即付的匯票不需要提示承兌。承兌提示受款人（持票人）向付款人出示匯票，請其表示承兌與否的行為稱為承兌的提示。提示可以通過郵寄，也可以送達；提示期間受款人必須在承兌人付款前將票據(jù)向其提示承兌，根據(jù)承兌地域是異地還是同城，分別給予對方充分的提示期間，提示付款期限是匯票到期日起10天；承兌的操作付款人在承兌匯票時應(yīng)當在匯票正面記載“承兌”字樣和承兌日期，并簽章，將款項付給票據(jù)持有人；拒絕承兌付款人從收到提示承兌的當日起，在3日內(nèi)承兌或者拒絕承兌。如果拒絕承兌，則必須出具承兌的證明。《票據(jù)法》規(guī)定付款人承兌匯票，不得附有條件；承兌附有條件的，視為拒絕承兌。見票后定期付款的匯票應(yīng)經(jīng)提前承兌。
如何防范和化解票據(jù)詐騙
商業(yè)銀行、單位、個人及司法部門必須相互配合，積極采取多種措施共同防范和打擊票據(jù)詐騙犯罪。
1.廣泛宣傳票據(jù)知識，動員全社會力量防范和打擊票據(jù)詐騙犯罪。
要與重視人民幣反假工作一樣重視防范、打擊票據(jù)詐騙犯罪活動;要利用報紙、電視等媒體廣泛宣傳票據(jù)、結(jié)算知識，報道、剖析典型案例，也可以走上街頭，采用接受咨詢、散發(fā)資料的形式，直接向廣大公眾宣傳承兌匯票票據(jù)知識，提高全社會防范票據(jù)詐騙犯罪的意識和水平;銀行要經(jīng)常對客戶宣傳票據(jù)、結(jié)算知識，定期或不定期地舉辦多種形式的通報會、培訓班，向客戶通報典型票據(jù)詐騙案件、介紹風險易發(fā)環(huán)節(jié)、傳授如何鑒別真假票據(jù)的技巧等。
2.完善內(nèi)部控制機制，建立票據(jù)審核責任制。
銀行要強化內(nèi)部控制，嚴密支付結(jié)算操作程序和手續(xù)，將空白匯兌憑證、匯票申請書等納入重要空白憑證管理;加強對柜面人員的風險防范教育和票據(jù)防偽工藝、防偽知識的培訓;建立銀企聯(lián)防制度，對大額款項的支付，要主動與客戶溝通、確認;建立票據(jù)審核責任制，固定專人審核票據(jù)，實行票據(jù)防偽暗記審核程序化;建立票據(jù)防偽、防詐騙的激勵機制，設(shè)立專項獎勵基金;研究票據(jù)詐騙犯罪的易發(fā)環(huán)節(jié);分析、掌握票據(jù)詐騙犯罪的特點、手段和趨勢。
3.采用高新技術(shù)手段，提高科技含量，加強技術(shù)防范。
要進一步加強票據(jù)防偽技術(shù)的研究，增強票據(jù)防偽性能，加大票據(jù)偽造、變造的難度，提高票據(jù)使用的安全系數(shù);開發(fā)、研制、配備先進的防假識假技術(shù)和銀承寶專用驗票儀設(shè)備;積極推廣應(yīng)用支付密碼，和客戶約定在支票、匯兌憑證、匯票申請書上加填支付密碼，做為支付款項的條件;采用二維碼技術(shù)，將票據(jù)上記載的有關(guān)信息進行專門處理;利用各商業(yè)銀行的電子匯兌系統(tǒng)，辦理查詢查復(fù);開發(fā)、建立全國統(tǒng)一、聯(lián)網(wǎng)的銀行賬戶管理系統(tǒng);與公安部門的個人身份證管理系統(tǒng)、工商管理部門的企業(yè)登記注冊系統(tǒng)等聯(lián)網(wǎng)。
4.完善票據(jù)、結(jié)算法律、法規(guī)、制度，加強制度防范。
要完善票據(jù)法、支付結(jié)算辦法等有關(guān)法律法規(guī)，完善支付結(jié)算業(yè)務(wù)處理手續(xù);修訂賬戶管理辦法，明確銀行在開立賬戶時對客戶身份真實性的審查責任;規(guī)定存款人辦理款項支付必須憑預(yù)留照片或密碼辦理;兼顧效率與安全，適當限制銀行匯票的流通，規(guī)定銀行匯票必須填寫代理付款行，只能在同城范圍內(nèi)轉(zhuǎn)讓;規(guī)定商業(yè)匯票的貼現(xiàn)行辦理貼現(xiàn)后必須告知承兌人;規(guī)定銀行間的跨行相互代理查詢、查復(fù)義務(wù);規(guī)定支票的注銷與贖回制度;允許支票賬戶存款人與銀行簽訂透支協(xié)議;建立“黑名單”制度。
5.加強案例分析，建立案情報告和通報制度。
銀行要加強對典型案例的分析、研究，研究票據(jù)詐騙的手段、方法、特點及趨勢，查找管理漏洞;要強化案情報告制度，發(fā)生票據(jù)詐騙案件，不論詐騙是否成功，商業(yè)銀行都應(yīng)及時向公安部門報案，并報告上級管轄行、當?shù)厝嗣胥y行;強化案情通報制度，商業(yè)銀行應(yīng)及時將本行發(fā)生的票據(jù)詐騙案件通報所轄分支機構(gòu)和其他銀行;人民銀行、公安部門應(yīng)定期對典型案例進行分析、研究，通過媒體向社會通報，動員全社會力量防范和打擊票據(jù)詐騙犯罪。
6.強化部門協(xié)作，堅決打擊票據(jù)詐騙犯罪。
公安部門與銀行、企事業(yè)單位要密切配合，共同防范和打擊票據(jù)詐騙犯罪;要建立線索移送制度，銀行對發(fā)現(xiàn)的票據(jù)詐騙犯罪線索和可疑分子，應(yīng)及時移送公安部門;要建立工作聯(lián)絡(luò)制度，銀行、公安部門應(yīng)指定專人負責聯(lián)絡(luò)，定期召開聯(lián)席會議、案情通報會;要建立專家咨詢制度，公安部門可以聘請銀行專家做顧問，協(xié)助破案;要建立資料交換制度;借鑒海關(guān)設(shè)立走私犯罪偵查局的經(jīng)驗，在中國人民銀行總行成立金融犯罪偵查局，接受公安部和中央金融工委的雙重領(lǐng)導，加強對打擊金融犯罪的組織和領(lǐng)導。
湖北女子陷匯票兌現(xiàn)騙局被騙40萬民警追回100萬，具體是怎么回事？
湖北女子陷匯票兌現(xiàn)騙局被騙40萬民警追回100萬，具體是怎么回事？
一、湖北女子陷匯票兌現(xiàn)騙局被騙40萬是什么情況？
湖北省仙桃市有一名女子被拖欠了60萬元的運輸費之后，對方就聯(lián)系了這名女子的父親，聲稱可以用100萬元的匯票來支付這60萬元的運輸費，前提條件是需要這名女子的父親先給自己的賬戶里面轉(zhuǎn)40萬元，這名女子的父親眼看對方拖欠的60萬元能夠拿回來了，就把40萬元打到了對方的賬戶里面，可是沒想到，拿到匯票之后才發(fā)現(xiàn)這張匯票在到期之后根本沒有辦法兌換成現(xiàn)金，這對父女甚至還被對方拉進了黑名單，他們根本就聯(lián)系不上給他們匯票的這個人了，之后，這對父女就趕緊打電話報了警。
二、民警追回100萬是怎么回事？
警方通過一番調(diào)查之后，鎖定了犯罪嫌疑人，這位犯罪嫌疑人還在外地，警方迅速的就組織人員將這名犯罪嫌疑人給抓住了，之后，犯罪嫌疑人就將自己騙取的40萬元的現(xiàn)金退了回來，除此之外，犯罪嫌疑人拖欠這名女子的60萬元的運輸費也被警方一起追討了回來，為了表達自己的感激之情，這名女子和他的家人甚至還給當?shù)氐木剿土艘幻驽\旗，因為警方幫他們追回了所有的損失。
三、生活中怎么避免這種騙局？
生活當中像這樣的騙局其實并不少見，很多的犯罪分子，他們會利用一些人急于收回自己欠款的心理，就對犯罪分子的謊言非常的相信，一般情況下，如果對方誠心誠意的還錢的話，就不會有這么多的條條框框，如果說遇到的人是想賴賬的話，那么他們總是會想出各種各樣的辦法來達到自己的目的，所以要避免遇到這樣的騙局，就要對欠款人保留足夠的戒心，不要輕信對方的任何花言巧語，如果不小心遇到了類似的詐騙，第一時間報警處理，千萬不要讓對方逃之夭夭。
承兌匯票被騙以后怎么辦
報警不一定有用，警方可能會以你們這是經(jīng)濟糾紛而不立案，不介入。
當然，如果你有充分的證據(jù)證明是詐騙，當然可以報警的。
你現(xiàn)在更好的做法是去這張票承兌銀行所在地的法院，
申請公示催告，主張這張票的權(quán)利，
法院會凍結(jié)這張匯票，并公示兩個月，
公示期間如果沒有人提出異議，你們就可以收款了。
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